公安部:今年已打掉套路贷团伙260余个 套路贷呈现新形势

时间:2020-07-17 12:01       来源: 四川新闻网

7月10日从公安部获悉,全国扫黑除恶专项斗争开展以来,公安部部署全国公安机关依法严厉打击“套路贷”新型黑恶势力犯罪活动。今年以来共打掉“套路贷”犯罪团伙260余个,抓获犯罪嫌疑人1270余人,破获刑事案件1410余起,查扣涉案资金10亿元,该类案件发案数明显下降,打击治理工作取得阶段性明显成效。

“套路贷”犯罪团伙通常以民间借贷为幌子从事非法放贷活动,并以审核费、管理费、服务费等名义收取受害人高额费用,恶意制造违约迫使受害人继续借贷平账,不断垒高债务,最后通过滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索等暴力或“软暴力”手段催讨债务,达到非法侵占受害人财物的目的。“套路贷”犯罪不仅侵害当事人合法权益,而且扰乱正常金融秩序,其中衍生的暴力、威胁等催收手段又极易诱发敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪,严重影响社会和谐稳定。(源自:澎湃新闻https://www.thepaper.cn )

澎湃新闻·澎湃号·山城新闻眼媒体在7月6日发布《平稳金融秩序 促进中小微企业发展》(https://www.thepaper.cn/newsDetail_forward_8146538)中,英联视动漫文化发展(北京)有限公司(下称:英联视)实名披露被放贷企业“围猎”始末引起广泛关注,更是登上了民营和中小微企业圈论坛的头条,引发激烈讨论。到底披露了哪些隐秘细节?又是被什么幌子吸引而一步步陷入“套路”的?是否已经触发国家对“套路贷”惩处标准?相信国家有关部门的惩处公示很快会见诸报端。

英联视,中国创意产业联盟的理事长单位,该公司1994年成立,注册资金6.7亿元,主营动漫设计制作、房地产开发、物业管理、投资管理、组织文化艺术交流等。据公开资料显示,英联视2015年12月净资产估值约为40多亿元,无企业负债。英联视一直谨小慎微、兢兢业业地从事经商活动;实际控制人也为人低调、无不良嗜好。英联视深陷“套路贷”要从2016年投资某保险社说起。

第一步、放贷公司ZT勾结保险社,解决项目资金问题等幌子,引诱英联视“上钩”;

据知情人士透露,与放贷公司ZT有过贷款的企业和机构,很多生存的并不理想甚至很糟。保险社筹备之初,创始人李某通过北大校友关系了解并找到英联视实际控制人,以期获得保险社成立的资金。当时英联视因X4项目(项目地处北京市经济开发区)正处于开发阶段,建设资金需求量大,项目融资一直没有进展,李某以保险公司成立之后,可以通过杠杆迅速扩大规模,能为英联视解决项目资金问题等幌子,促使英联视实际控制人产生兴趣,并确定了投资保险社的投资意向。

第二步、放贷公司ZT策划扩增英联视资金缺口,引诱英联视陷入贷款“漩涡”;

筹备期内保险社注册资金原定为1亿元,如英联视占股15%,投资额度在1500万元左右,属于英联视风险可控范围。后来李某与放贷公司ZT勾结,放贷公司ZT居心叵测、想多赚钱,策划扩增注资企业的资金量,要求李某把注册资本金进行过多次变更,从开始的 1 亿元变更到 2 亿元,后来又飙升到 10 亿元。这样一来英联视实际控制人出资总额便达到3.2亿元以上,其中不但包括英联视出资保险社2亿元,就连李某个人出资保险社的3000万元、李某控股的上海某公司出资保险社的9000万元,也让英联视实际控制人出。由于风险剧增英联视实际控制人当时就准备放弃投资,英联视实际控人受到李某持续近一个月的多次游说,李某承诺说,保险社只要一成立就将借款连本带息还给英联视实际控制人。这时候,李某介绍放贷公司ZT给英联视,让英联视把联合创意项目(项目地处北京市经济开发区核心地带,价值不菲)抵押给放贷公司ZT,来使用其含砍头息后近24%利率的3亿元贷款。李某承诺说,出借方出现任何问题,她会马上处理掉。李某还说,保险社成立后每股至少价值3元,2亿元将变6亿元。英联视实际控制人考虑到公司项目建设的融资压力、以及相互制保险在中国发展的前景,在引诱下同意了李某的借款请求并投资了保险社。

第三步、放贷公司ZT“一石二鸟”,控制保险机构;

2017年2月保险社宣布成立。公开数据显示保险社另外一个注资企业YTNY公司占股23%,英联视实际控制人相当于在保险社占股约33%。后来英联视实际控制人得知,YTNY公司对保险社的出资也是出自放贷公司ZT的贷款,贷款约5亿元。加上放贷公司ZT贷款3个亿给英联视对保险社出资,实际上放贷公司ZT对保险社出资占股达56%,作为金融机构的放贷公司ZT,认为保险公司没有风险、且来钱快,无视《保险法》的有关规定,控制了保险公司,该行为必将接受相关制裁,同时放贷公司ZT勾结李某,引诱英联视陷入非法放贷“漩涡”。

第四步、放贷公司ZT觊觎英联视项目,收取高额费用、故意制造违约、不断垒高债务、舆论打压下断掉英联视永续经营能力,让英联视彻底丧失还款能力;

后来放贷公司ZT看中英联视旗下的X4项目(项目地处北京市经济开发区,升值空间巨大),巧言令色地想通过再提供一笔9亿元的贷款,以期英联视将X4项目抵押给他。针对此事项,很多金融界资深人士曾告诫过英联视实际控制人非法放贷的险恶,“放贷公司ZT其实是想把英联视的项目'吃掉'!”按照放贷公司ZT与英联视当时签的贷款合同为“1+1”形式(既是1年到期后可再展期1年,共两年),根据x4项目建设进度,两年内项目一期即销售完成,可产生20亿元现金流,可完全覆盖英联视对放贷公司ZT的债务。英联视实际控制人接受了放贷公司ZT9亿元贷款。英联视用抵押x4项目和联合创意项目给放贷公司ZT,但其实际仅付出约7亿元资金成本。【第一笔3亿元贷款英联视被收取咨询费(砍头息)1515万元;第二笔9亿元英联视被收取咨询费(砍头息)7600万元,付354天利息约8850万元】,按照约定1年到期是可以进行1年展期,但放贷公司ZT原形毕露,其看中的是价值更大的X4项目,拒不给英联视展期,促使英联视违约,并放出消息。建筑商得知此消息后,造成x4项目在建工程停工。当时X4项目建设一期已经封顶,本来项目是可以通过正常经营结清9亿元相关贷款的,但放贷公司ZT拒绝展期,核算违约金后利率甚至增到36%,利息更高了,项目沦为不良资产,英联视现金流断裂,仅靠自身已无力回天,从此在非法放贷“漩涡”越陷越深。英联视项目几乎被放贷公司ZT“含在口中”。

第五步、英联视重组遇阻,惨遭放贷公司ZT“围猎”;

英联视陷入了被非法放贷追债的境地后曾采取多种措施自救,谈过多个“接盘方”,但在审批过程中,均被非法放贷分子渗透、阻挠。英联视克服重重困难,历经近两年,才在2019年底与北京向日葵置业有限公司(下称:向日葵置业)达成股权重组协议,经相关各方谈判最终同意将放贷公司ZT相关债务范围锁定在7-9亿元,且不超过9亿元。经放贷公司ZT同意后,股权重组协议签定完毕,由向日葵置业开始英联视债务重组。由协议相关方承接并偿还英联视公司所有债务,并最终交由央企来运营管理。

股权转让协议及相关文件摘要

一、股权转让协议基本内容如下:

1、 向日葵置业收购英联视100%的股权,并承担英联视全部的债务。

2、 向日葵置业应当解决英联视与奥吉博瑞的债务问题。(已解决)

3、 向日葵置业在半年时间内偿还英联视欠付ZZ集团(放贷公司ZT关联公司)的9 亿元债务。(未解决)

4、 向日葵需要向英联视原股东支付5 亿元的股权对价。

5如果向日葵无法完成债务的清偿工作,应当由向日葵给予英联视股东赔偿,并承担因此造成的损失。

二、转让协议进展

1、向日葵置业已成功解决英联视与奥吉博瑞的债务问题。2、英联视股东已经依据约定向向日葵置业转让英联视公司41%的股份。

3、向日葵置业未能按时解决ZZ集团(放贷公司ZT关联公司)的9 亿元贷款问题,并停滞至今。

但是另英联视实际控制人始料不及的是,向日葵置业与放贷公司ZT就债务的进一步谈判中,放贷公司ZT却出尔反尔债务由不超过9亿元增加到13亿元,并表示不再接受向日葵置业的进一步谈判,把英联视逼入了绝境。因为英联视股东已经依据约定向向日葵置业转让英联视41%的股份,放贷公司ZT觉得英联视再无还手之力,更趁着疫情期间社会经济的低迷和资产价格下跌的机会,勾结非法放贷“保护伞”等不法分子,狼狈为奸,想把整个英联视的项目都吞进去。如今,非法放贷分子将英联视在开发区的两个项目都进行了拍卖,他们有一系列完整的“围猎”计划,把位于开发区的两个项目都“吃掉”。

非法放贷“围猎”计划

非法放贷拟按照如下步骤处置 X4 项目及联合创意项目:

一、基本情况:

1、非法放贷的本息合计:约 13.2 亿元 2、X4 项目两块地的评估值:X4-2F1 地块经法院评估为 17.2 亿元。X4-1F1地块的评估值为 27 亿元。

3、联合创意大厦的法院评估值:3.58 亿元。 4、项目整体资产远远大于负债。

二、基本策略:

利用 X4 项目两个土地权属和一个规划的特点来分别处置 X4 项目,达到排除竞争对手的目的。因为同一规划的原因,ZZ单独处置每一个地块的时候,迫使他人无法参与土地拍卖的竞标,土地价值能够人为压到最低。

三、操作步骤:

1、 2 月份开始,利用疫情期间未复工期间,ZZ推进 X4-2F1 地块(评估值 17 亿元)2 次拍卖的流拍和 1 次变卖失败,土地价格达到最低点,被迫以物抵债。以物抵债的情况下,土地增值税费由 X4 项目公司承担(拍卖或者变卖时由买受人承担)。ZZ代替 X4 项目公司缴纳税费后,继续追索 X4 项目公司。ZZ集团以物抵债获得地块后,通过股权形式高价出让土地,获得高额溢价。债务欠款=非法放贷本息(13.2 亿)-以物抵债金额(9.7 亿元)+八局工程款(2 亿)+代缴税费(4 亿)=9.5 亿元(继续以 24%计息,半年后变为 10.64 亿 元)

2、 通过半年时间,以同样的手段排除竞争对手,处置联合创意大厦,以最低价格(约 2 亿元)以物抵债获得物业。同时将此前遗留的小业主问题留给原项目方处置,导致群众事件升级。同样ZZ集团继续股权转让项目,获得高额溢价。债务欠款=非法放贷本息(10.64 亿元)-以物抵债金额(2 亿元)+代缴税费(0.5 亿元)=9.14 亿元(继续以 24%计息,两年后变为 13.52 亿元)

3、 起诉担保人,查封他们的全部资产,要求他们偿还剩余的全部债务。

4、 用 2 年的时间,通过诉讼继续处置 X4 项目剩余的 X4-1F1 地块,使用上述同样的手法,排除竞争对手,底价(五折约 10 亿)获得剩余物业。这样ZZ集团并轻松得到整个项目,并再以股权转让的形式,获得高额收益。债务欠款=非法放贷本息(13.52 亿元)-以物抵债金额(10 亿元)+剩余工程款(2 亿)+代缴税费(4 亿元)=9.52 亿元

通过以上的操作步骤,ZZ集团利用开发区管委会各部门的信任,割裂处置项目地块,腾笼换鸟之后,以 7亿元左右的成本,在成功套现近 30 亿元之后,还将拥有 9.52 亿元的债权,并且以 24%计息,永远的将一个企业和企业家逼上绝路。

第六步、放贷公司ZT诉讼软暴力恶意催收,拍卖英联视项目丧尽天良;串通公检法和各个相关方 压低物价 打碎以物抵债幻想;

等到本月底(2020年6月),非法放贷分子就开始操作 X4 项目的以物抵债,将项目据为己有,并还继续向相关担保人追索债务。

英联视实际控制人表示,英联视现在债务总额有限,但是物业价值不菲。与其让非法放贷者巧取豪夺,不如我把两个项目控股权都交给政府。英联视相信在政府的主持下,两个项目都应该可以有个完美的结局。为捍卫国家利益,英联视实际控制人愿意将持有的40多亿元资产的公司,51%股权无偿捐献给国家,希望政府能够帮英联视主持公道,打击非法放贷分子的不法行为,维护国家的经济秩序,同时对非法放贷公司的恶劣行为予以严厉惩处!

附上,最新的“套路贷”民企和中小微企业手段“新八部”。以作警醒。

套路贷诈骗手段第一步 ——精挑细选物色目标;

套路贷诈骗手段第二步 ——抛出诱饵 引诱入套;

套路贷诈骗手段第三步 ——连蒙带骗 策划扩增资金需求;

套路贷诈骗手段第四步 ——设置套中套 收取高额“咨询费”;

套路贷诈骗手段第五步 ——制造违约 为转移高价值资产铺路;

套路贷诈骗手段第六步 ——舆论造势 破坏重组 切断永续经营命脉;

套路贷诈骗手段第七步 ——串通公检法和各个相关方 压低物价 打碎以物抵债幻想;

套路贷诈骗手段第八步 ——出卖高价值资产变现 攫取暴利 继续榨取担保人。